盘点2021年收益率 对2022年投资做些调整

2021年即将结束。你对今年的回报率满意吗?年底盘点自己的投资,规划2022年的投资。

盘点2021年收益率 对2022年投资做些调整

1.投资组合层面:比较整体市场表现,根据市场情况调整投资组合。

以上证指数作为市场整体表现。截至2021年12月23日,沪指窄幅震荡,录得4.9%。2022年市场情况如何?截至2021年12月23日,沪指(以PE (105/)为代表)为13.9,近五年低于54%,低于历史中枢。从估值来看,整体大幅下跌的风险相对较小。

展望2022年,经济大概率继续放缓。未来市场仍可能以区间震荡为主,整体削弱指数。我们对市场仍持谨慎乐观态度,认为结构性行情仍可期待。

怎么办1:减少回调,平衡配置

在投资组合配置方面,我们需要考虑收益率和波动性。在目前的市场环境下,减少投资组合的回放和均衡分配非常重要。可以考虑从这个角度对整体投资组合做一些调整,关注那些提现少,配置更均衡的基金

怎么做2:坚持长期持有,在低点选择有纪律的持有。

未来的市场很难预测。进买基金通常不是最重要的点,但持有时间更关键。

经常考验投资者的是,他们是否会被购买后一段时间可能的下跌、现金在浮动中的损失以及错过未来可能上涨的机会而“动摇”。

坚持长期投资是投资的主要前提基金。即使市场出现重大调整,如果能认清基金经理的概念,就可以选择牢牢把握。

事实上,通过分析上证指数近20年的走势,我们发现,虽然经历了波折,但总的趋势是向上的,还有很多震荡的时期。

如果实现了这样的前提,我们甚至可以通过守纪律的低点定投和加仓来收集筹码。

怎么办3:在结构性行情下,投资部分仓位于长期有前景的行业或投资整个市场基金

在结构性市场中,如果有长期前景明显的行业,可以安排一些仓位投资相关主题基金,长期持有。

如果难以区分投资哪个行业,也可以选择认可其投资理念的全市场基金,让基金管理者来承担选择行业和股票的问题。

2.投资组合层面:对比别人的投资组合,优化基础选择和投资方式。

怎么做1:列出需要调查的点,整理出有位置的产品。

在选择基金时,我们需要仔细考察基金。我不是在听别人的建议,也不是在看基金的广告。我很冲动。

可以列出5-10个要考察的点,然后逐一对相关基金进行综合分析比较。可以包括:基金规模、过往业绩、超额收益、最大退出、基金公司、基金管理人、投资年限、股权集中度、机构比例等。

怎么做2:不建议短期或定期投资。

我们之前分析过,利用所谓的“趋势交易”等方法,短期、定期的投资基金,并不是一个合适的选择。其实“追涨杀跌”是导致“基金赚钱,基民不赚钱”的重要因素之一。在一些投资平台上,可以看到基金产品净值曲线上的买卖时间点。如果你有短期和时间型的投资习惯,也可以尝试在2022年改掉。基金级别:对比类似基金的表现,考虑你是否意识到2021年1月1日之后成立的产品经理不包含基金的概念:截至2021年12月23日:1423基金中的2466只股票(即58%)。在4242个杂交种基金中,有3138个杂交种(72%)获得了正收益。

我们该拿基金 like 基金怎么办?

我们已经在之前的投资报告中对此进行了分析。根据计算,从第三年开始基金持续亏损的概率明显降低。从我们计算范围内的历史数据来看,no 基金已经连续五年亏损。同时,去年亏损的基金的平均收益率与all 基金基本持平。

换句话说,从概率的角度来看,基金没有必要去年亏损,今年补回来。

其实判断是否“换人”,不应该以业绩为唯一标准,而应该看是否认可基金经理的投资理念。

如果我们分析lost 基金经理的逻辑,认为他们认同自己的投资理念,我们可以选择保留。但如果分析后发现不太认同,可以考虑做一些调整。基金层面:关注相对收益,根据行业属性考察基金管理者的投资决策能力。

怎么做:分析基金管理人的投资决策能力,判断是否继续持有。

基金有α和β回报。收益能超过基准,说明基金经理的主动管理能力能更好的检验基金2021年的收益和自己的基准,从而对比基金的表现和分析后投资决策高度认可的基金经理的基准。2022年我们可以牢牢守住他们的资金。对于我们不太了解的基金管理者,我们也可以选择在2022年更换他们的基金。

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