外汇资金业务是指银行通过运用各种金融工具，尤其是各种衍生金融工具及其组合，在控制风险的前提下，帮助同业实现外汇资产保值增值的目的。
外汇基金业务分类:
外汇基金业务包括代客外汇交易、人民币外汇交易和代客外汇理财。
1.代理外汇交易代理外汇交易属于外汇基金业务中的汇率产品，包括:
(1)即期外汇交易是指银行与客户在交易后的第二个工作日按约定汇率进行交割的外汇交易。
(2)远期外汇交易是指银行与客户按照合同约定的汇率，在约定的期限内(交易日后第二个工作日之后的一个日期)进行的外汇交易。
(3)外汇掉期是指客户委托银行以银行与客户约定的汇率买入货币A，卖出货币B，再委托银行以未来约定的另一汇率卖出货币A，买入货币B的外汇交易。
(4)外汇期权是期权买方有权从期权卖方处买入一定数量的货币，并在未来约定的时间以约定的汇率卖出另一种货币的交易。
2.人民币外汇交易人民币外汇交易包括结售汇业务和人民币外汇掉期业务。结汇是指外汇收入所有人将其外汇收入出售给外汇指定银行，由外汇指定银行按一定汇率支付人民币等值。售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个人，并按一定汇率收取人民币的行为。根据相关规定，经中国人民银行批准从事结售汇业务的金融机构称为外汇指定银行。外汇指定银行应当按照批准的业务范围，为境内机构、居民个人、驻华机构和来华人员办理结售汇、开立外汇账户和对外支付，并办理国际收支统计申报。目前，结售汇业务范围已扩大至全部经常项目和部分资本及金融项目。
银行结售汇有不同的方式，主要包括:
(一)即期结售汇是指银行按当日挂牌汇率结汇或售汇。
(2)远期结售汇是指银行与客户签订远期结售汇合同，约定未来结售汇的外币、金额、汇率和期限；客户到期外汇收入或支出时，应按远期结售汇合同约定的币种、金额、期限和汇率向银行结汇或售汇。人民币外汇掉期业务是指银行与客户签订人民币与外币掉期合同，同时约定两笔金额相同、买卖方向相反、交割日期不同的人民币对外币交易，并在两笔交易的交割日期按照掉期合同约定的币种、金额和汇率办理结汇或售汇的业务。
3.代客外汇理财银行可以利用各种金融工具，尤其是各种衍生金融工具及其组合，在控制风险的前提下，帮助客户达到外汇资产保值增值的目的。
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