关于基金的5条常识

1.基金分类

关于基金的5条常识

基金按产品类别可分为股票基金、债券基金、混合基金和货币基金。

股票基金指的是投资股票的基金。根据投资的股票类型,可以分为正成长型、成长型、成长收益型。股票类型基金风险高,收益相对较高。

债券型基金投资领域是债券市场,收益相对较低,风险较低。

Hybrid 基金是指既投资股票又投资债券的基金。它的优点是兼顾了本金的增长和债券利息的收益。

货币资金是指主要投资于一年以内的短期票据或银行定期存款。低收益,低风险,最安全。货币基金可以随时购买和赎回。

基金还可以分为主动基金和被动基金。

大多数计划基金由基金经理管理。简而言之,投资者把钱给基金经理,基金经理用投资者的钱买卖股票。主动基金的盈亏取决于基金经理的操作和判断。

被动基金也叫指数基金。每个索引基金对应的索引是公共的。投资者可以通过研究指数来判断指数基金是否具有投资价值。

2.如何选择基金

投资与回报和风险成反比。回报率越高,投资者需要承担的风险就越大。所以在选择基金的时候,最重要的原则是充分考虑自己的风险承受能力,选择合适的投资组合。比如追求高安全性的选择货币基金;追求稳定收益,希望收益略高的选择债券基金;追求高收益又能承担一定风险的选择混基金和股票基金。后者比前者收益更高,风险更大。

3.最大提款率是多少?

简而言之,最大回撤率意味着,如果投资者在基金的最高点买入,在最低点卖出,就会亏损更多。因为是比率,所以是亏损比率。

最大提款率可以解释小白投资中经常遇到的困惑。为什么有些人在刚成立的时候买star 基金的产品总是赚钱,而在基金表现最好的时候买的投资者却不一定赚钱,往往亏损巨大?原因可能是基金管理者风险偏好高,不太重视退出控制,导致基金大起大落。

4.如何选择基金经理

基金管理者应该从业绩、资历、投资风格三个维度进行选择。

绩效分为短期和长期。投资者在选择基金管理人时,要参考其一年、三年、五年的长期表现。我们尽量选择年化率15%以上的基金,最大回调不超过35%,主要管理的基金不超过5只。One 基金独立管理。

基金经理的资质比较简单,可以从学历、工作时间、工作经验来评价。具有7年以上工作经验和牛市、熊市经验的管理者,会在动荡的市场中表现出更准确的判断和投资逻辑。

投资者需要特别关注基金管理人的投资风格,确保与自己的投资理念一致,了解自己擅长投资的投资领域。具体投资经理的风格可以通过基金招股书来分析,而基金经理的资产配置可以在一定程度上分析他的投资风格。

5.什么是基金定投?

基金定投是指在固定的时间以固定的金额投资于特定的基金基金定投。最大的好处是可以降低投资者的成本和风险。比如投资者每个月投资1000元指数基金。因为基金的价格变化,第一次1000元可以买100份,第二次9份,5元105.3份,第三次9元111.1份,第四次9.2元108.7份,第五次10.5元给你。第六次到11元,可以买到90.9份。

这六个月每次价格都不一样,之前较高的购买成本可以分摊。

这6个月投资者累计购买的股票数量为611.2股,平均成本为6000÷611.2=9.82元,比当初10元的价格买6000元要好得多。

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