债券基金值得买吗?债券基金如何选?

债券基金值得买吗?债券基金怎么选?债券基金、货币基金和股票基金都是基金的分类之一,因为分类不同,所以基金的收益和风险也完全不同。Bond 基金一直被诟病收益率低。那么,bond 基金值得买吗?

债券基金值得买吗?

股市让很多不敢冒险的理财者敬而远之。股票基金和混合基金也是如此,但有一类基金让这类理财者喜欢,那就是债券基金。债券基金因其风险低、收益稳定,受到了一些投资风格稳健的理财者的关注。

债券基金是指80%以上的资产投资于国债、公司债等债券的基金。因为主要投资债券,风险小,收益稳定。但由于投资比例和具体债券类型的不同,债券基金又分为不同的类型,即纯债基、一级债基、二级债基和可转债基。

纯债基金。主要投资于信用风险和流动性风险较低的债券组合,不在二级市场直接买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和发行。债券类金融工具占基金资产的比例为80%-100%。

初级债券基金。除固定收益类资产外,参与一级市场新股申购。债券资产投资比例不低于基金资产的80%,非债券资产总投资比例不高于基金资产的20%。

次级债券基金。除固定收益类资产外,还可以参与一级市场新股申购(包括发行新股)、二级市场股票和权证的投资。固定收益类资产占80%-100%,权益类资产占0-20%。

债券基金怎么选?

1、明确目标要求

首先,在购买任何投资产品的时候,都要明确自己的目标和风险承受能力,比如是追求稳定低风险,还是追求相对高的收益。

我们都知道不同类型的债基风险不同,高风险收益较高,反之低风险收益相对较低。普通债基的风险收益水平由小到大;

纯债务基金

这个时候,从资产配置的角度,你要想好自己的债基的定位,以及债基在你总投资中所占的比例,然后选择符合标的的债基。比如你想把一半的积蓄用于低风险稳定收益的资产配置,那么选择纯债基金或者一级债基;如果用闲置资金投资,想获得相对稳定的高收益,二级债基和可转债基更适合你。

2.看基金公司

与混基金和股基金相比,基金公司对债基基金的影响更大。

俗话说的好,有银行背景的基金公司有先天的股东优势,有更好的债基,因为债券是在银行间市场交易的,所以基金公司可以拿到更低成本的债券,有更多的资源。

当然,一些没有银行背景的大基金公司也有很多优质债券基金。

3.看表演

性能是判断a 基金好坏的经典方式,bonds 基金也不例外。历史成就具有非常重要的参考价值。这里顺便提一下4433的规则。

第一个“4”代表基金一年业绩排名在同类型产品前四分之一;

第二个“4”代表基金连续两年、三年、五年以及今年以来一直排名同类型产品前四分之一;

第三个“3”代表基金,最近6个月排名同类产品前1/3;

第四个“3”代表基金,最近3个月在同类产品中排名前1/3。

这样选出来的基金不会太差。

4.看投资标的

债券基金的主要投资标的包括政府债券、金融债券、企业债券、央行票据、可转换债券等。此外,这些债券的收益和风险差异很大。另外,部分基金持有股票,基金的配置比例不同,直接影响基金的风险。其中收益风险最大的是可转债和股票,最稳定的是国债。

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